Cas d'usage · Finance

L'IA pour la finance et l'asset management

Contrats, rapports, questionnaires investisseurs, dossiers KYC : les équipes financières passent leurs journées dans les documents. L'IA en extrait l'information avec une qualité mesurée, et chaque donnée renvoie à sa source.

Parlons de votre cas

Résultat mesuré

92 %

F1-score

Document intelligence en finance

Extraction d'information sur des corpus juridiques et financiers, évaluée type de clause par type de clause sur un jeu de référence annoté.

Vos enjeux

Ce qui compte dans votre métier

Le temps des équipes

Analystes, juristes et middle office passent des heures à relire des documents pour en retrouver quelques lignes.

La conformité

AMF, ACPR, LCB-FT, SFDR : chaque donnée utilisée doit pouvoir être justifiée devant un contrôleur.

La confidentialité

Les données des investisseurs et des participations ne peuvent pas partir vers n'importe quel service en ligne.

Cas d'usage

Ce que l'IA peut vous apporter

Pour chaque cas, l'indicateur qui dira si le système tient ses promesses. Je le mesure sur vos données avant de parler de gains.

Extraire l'information des documents juridiques et financiers

Aujourd'hui: Statuts de fonds, bulletins de souscription, side letters : les engagements pris envers chaque investisseur sont retrouvés à la main, document par document.
Avec l'IA: Repérage et classement des clauses et des données clés (dates, montants, parties). Le texte original est restitué tel quel, jamais reformulé.

Ce que je mesure : Précision et rappel par type de clause, sur un jeu de documents annoté par vos équipes.

Répondre aux questionnaires investisseurs

Aujourd'hui: Chaque due diligence ou questionnaire (DDQ) oblige à rechercher les réponses déjà données et les politiques internes à jour.
Avec l'IA: Recherche des réponses validées et des documents sources, projet de réponse qui cite ses sources, relu et validé par l'équipe.

Ce que je mesure : Temps de préparation d'un questionnaire, part des réponses reprises sans correction.

Consolider les rapports des participations

Aujourd'hui: Rapports trimestriels et comptes annuels arrivent en PDF, chacun dans son format, et sont ressaisis dans des tableurs.
Avec l'IA: Extraction des indicateurs vers votre modèle de données, contrôle de cohérence d'une période à l'autre, renvoi à la page source pour chaque chiffre.

Ce que je mesure : Taux d'extraction exacte sur un échantillon vérifié, délai de consolidation.

Des dossiers KYC complets et à jour

Aujourd'hui: Pièces d'identité, bénéficiaires effectifs, justificatifs : les contrôles sont manuels, et les pièces expirées sont découvertes tard.
Avec l'IA: Extraction et contrôle des pièces, alertes sur les incohérences et les échéances. L'analyste conformité garde la décision.

Ce que je mesure : Délai de complétude d'un dossier, anomalies détectées avant le contrôle.

Garde-fous

Le cadre de votre secteur, intégré dès la conception

Chaque donnée sourcée

Toute information extraite renvoie à la page et au passage du document d'origine : l'analyste vérifie en un clic, l'auditeur aussi.

AI Act

L'évaluation de la solvabilité des particuliers est un usage classé à haut risque. Journalisation et supervision humaine sont prévues quel que soit l'usage.

Données maîtrisées

Déploiement dans votre environnement (cloud privé ou sur site) ou modèles locaux : aucun document ne part vers un service tiers sans votre accord.

Démarche

Par où commencer

1

Cadrer sur vos documents

Un cas d'usage, vos données réelles, et un indicateur de réussite chiffré fixé avant de commencer.
2

Prototyper et mesurer

Un prototype évalué sur un jeu de test construit avec vos équipes : ce qu'il sait faire, et ce qu'il ne sait pas faire.
3

Mettre en production

Journalisation, supervision humaine, documentation : ce qu'il faut pour que le système tienne dans la durée.